Unser AML und Verifizierungsrahmen

Auf dieser Seite erklären wir, wie Playfina Casino Geldwäsche verhindert, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung ausbleibt. Sie erfahren hier die gleichen Regeln, die unser Compliance-Team täglich anwendet.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2021-169 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich der FATF-Empfehlungen. Unser Geldwäsche-Beauftragter (MLRO) überwacht die Umsetzung und berichtet direkt an die Geschäftsleitung von Dama N.V.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir führen Risikobewertungen durch, schulen unser Personal regelmäßig und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit. Verdächtige Transaktionen werden nicht ohne vorherige interne Prüfung ausgeführt oder abgelehnt. Diese Pflichten gelten für jeden Spieler, unabhängig von Einzahlungshöhe und Spielniveau.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt stufenweise. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Adresse anhand der Angaben, die Sie uns machen. Vor Ihrer ersten Auszahlung benötigen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich können wir Sie bei Überschreiten bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten jederzeit um zusätzliche Nachweise bitten.

Wir unterscheiden drei Standardprüfungen:

• Identitätsnachweis: Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Wohnortnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit Name und Adresse wie im Spielerkonto
• Zahlungsmethode: Foto der genutzten Karte (abgedeckt bis auf die letzten vier Ziffern), Screenshot Ihres E-Wallets oder Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, meist deutlich kürzer. So gehen Sie vor:

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich "Verifizierung" Ihres Kontos hoch
• Unser Team prüft Vollständigkeit und Lesbarkeit
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Sie erhalten das Ergebnis schriftlich in Ihr Konto
• Nach Freigabe werden Auszahlungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet

Datenschutz

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance- und Finanzabteilung. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, die gesetzlich dazu berechtigt sind. Alle Übermittlungen laufen über verschlüsselte Verbindungen.

Herkunft der Mittel

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen über bestimmten Schwellenwerten fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis genügen je nach Situation Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsdokumente oder der Nachweis eines Verkaufs. Wichtig ist, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen und den Betrag plausibel abdecken können, den Sie bei uns einzahlen. Wir behandliche diese Angaben vertraulich und prüfen sie im selben geschützten Prozess wie Ihre Identitätsdokumente.

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Grenzen und Regeln

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung automatisch auf Auffälligkeiten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern technisch möglich. Kryptowährungsauszahlungen gehen an die Wallet-Adresse zurück, von der eingezahlt wurde.

Unsere Limits im Überblick:

Wenn Verifizierung scheitert

Mögliche Maßnahmen

Fehlen Dokumente oder sind unlesbar, setzen wir Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Guthaben auf Ihrem Konto bleibt davon unberührt und ist jederzeit nach erfolgreicher Verifizierung abhebbar.

Stärkere Maßnahmen greifen, wenn Dokumente gefälscht sind, Ihre Angaben widersprüchlich sind oder Sie auf Anfragen nicht reagieren. Dann können wir das Konto vorübergehend sperren, Auszahlungen zurückhalten und in schwerwiegenden Fällen das Konto kündigen. Auszahlungen auf nicht verifizierte Zahlungsmethoden oder Konten Dritter führen wir niemals durch.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Zweck

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ermöglicht es uns, Rückfragen von Regulierungsbehörden oder Strafverfolgungsorganen ordnungsgemäß zu beantworten.

Nach Ablauf der Frist werden Ihre Dokumente unwiderruflich gelöscht. Sie können jederzeit über den Support unter [email protected] den Status Ihrer gespeicherten Daten erfragen. Wünschen Sie eine Kontolöschung, informieren wir Sie transparent über die Aufbewahrungspflichten, die danach noch gelten.

Häufige Fragen zu Playfina

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung genügen Ihre vollständigen Angaben. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung an, außerdem bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Playfina Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden. Nach Freigabe bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wegen der Same-Methode-Regel zahlen wir grundsätzlich auf die Methode aus, über die eingezahlt wurde. Das schützt Sie und uns vor Missbrauch.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Ihr Guthaben geht nicht verloren, doch ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung veranlassen.